近期，中資銀行在歐洲面臨的一系列調(diào)查，使“反洗錢”再次成為熱點(diǎn)話題。作為金融圈內(nèi)人，反洗錢究竟離我們有多遠(yuǎn)？本期“深資訊淺學(xué)習(xí)”欄目將與大家一起了解當(dāng)前洗錢犯罪的新動(dòng)態(tài)，搞清楚什么樣的錢是“臟錢”，犯罪分子又是怎么“洗白”的。

2016年接連爆發(fā)的工行馬德里分行、中行米蘭分行涉嫌洗錢事件，引發(fā)了多家國際監(jiān)管組織對(duì)中國銀行業(yè)反洗錢合規(guī)業(yè)務(wù)的排查，風(fēng)險(xiǎn)的頻發(fā)給我國金融業(yè)敲響了警鐘。

銀行的朋友普遍認(rèn)為反洗錢是合規(guī)部門的職責(zé)，自己按規(guī)章辦事就可以高枕無憂，這是否存在認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)？

反洗錢中的“錢”字究竟指的是什么？有哪些常見的“黑錢洗白”手法？

我們聊了一個(gè)反洗錢必看美?。骸督^命毒師》（BreakingBad）

身患絕癥的高中化學(xué)老師，MrWhite，抱著必死的信念開始制毒。為了將制毒的非法所得變?yōu)楹戏ㄊ杖耄谌硕?，他用了捐款網(wǎng)站、開洗車行等手法洗錢。

我們還講了撼動(dòng)整個(gè)巴西的“洗車行動(dòng)”。

2015年巴西石油公司的腐敗丑聞?wù)痼@了歐美主要發(fā)達(dá)國家，公司的首席執(zhí)行官和五名高管引咎辭職，近百名的企業(yè)家和政客被捕，引發(fā)了嚴(yán)重的政治危機(jī)。據(jù)悉，該丑聞因加油站涉嫌洗錢而被稱為“洗車”，公司高層與政客及承包商合謀，通過投資加油站簽訂虛假合同，并大肆收取賄賂，涉案金額高達(dá)40億美元。