交易銀行系列繼續(xù)開講！本期我們請(qǐng)來花旗銀行主管財(cái)資和貿(mào)易金融的裴奕根行長(zhǎng)，帶領(lǐng)我們一起認(rèn)識(shí)交易銀行的業(yè)務(wù)核心?！艾F(xiàn)金為王”“供應(yīng)鏈上的資金流管理”作為財(cái)資管理專業(yè)人士究竟應(yīng)該如何理解？以財(cái)資金融部門為主的交易銀行該配備什么樣的團(tuán)隊(duì)？

一句話點(diǎn)破財(cái)資管理核心

財(cái)資管理實(shí)際上是圍繞企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表，即一個(gè)流動(dòng)現(xiàn)金的循環(huán)，來提供的服務(wù)。

三個(gè)最主要的現(xiàn)金管理內(nèi)容？

應(yīng)付賬款的處理

應(yīng)收賬款的處理

流動(dòng)資金池的管理

日常財(cái)資管理的三方面目標(biāo)？

風(fēng)險(xiǎn)的管理融資管理?流動(dòng)性管理

企業(yè)借貸成本提高的大環(huán)境下，財(cái)資管理目標(biāo)有什么變化？

企業(yè)必須更加注重自身的資金來源，而不是單靠對(duì)位的銀行貸款或是資本市場(chǎng)。

財(cái)資管理集中化會(huì)帶來什么樣的后果？

1、強(qiáng)化企業(yè)上下游供應(yīng)鏈的資金整合