課程亮點(diǎn)

• 從理財(cái)職業(yè)從業(yè)者個(gè)人視角介紹理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)要素

• 理財(cái)服務(wù)中實(shí)踐“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的要點(diǎn)

• 不同金融理財(cái)行業(yè)的特點(diǎn)

你將獲得

• 了解銀行理財(cái)新規(guī)對(duì)理財(cái)投資者和理財(cái)產(chǎn)品的限定

• 了解理財(cái)新規(guī)則對(duì)“賣者盡責(zé)”與“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的具體要求和操作技能

• 了解不同金融理財(cái)行業(yè)的特點(diǎn)及選擇理財(cái)從業(yè)職位時(shí)應(yīng)特別關(guān)注的要點(diǎn)

課程內(nèi)容

從2018年起，作為“資管新規(guī)”在銀行理財(cái)領(lǐng)域的配套文件，銀保監(jiān)會(huì)先后發(fā)布施行了涉及理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品銷售和理財(cái)子公司的多則規(guī)定，稱為“銀行理財(cái)新規(guī)”，這不僅廢止了以往頒布施行的相關(guān)文件，更是開(kāi)啟了銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的新時(shí)期。

《銀行理財(cái)新規(guī)對(duì)金融從業(yè)人員的影響》以理財(cái)職業(yè)從業(yè)者在理財(cái)新規(guī)情勢(shì)下所面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇為關(guān)切出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分析，提示了從事理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的問(wèn)題，并為理財(cái)從業(yè)人員適應(yīng)新規(guī)則提供建議、應(yīng)具有的素質(zhì)和準(zhǔn)備。

本課程共分上、中、下三講。

第一講為《理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)要素》，介紹銀行理財(cái)新規(guī)出臺(tái)背景、銀行理財(cái)新規(guī)基本框架、銀行理財(cái)新規(guī)對(duì)理財(cái)投資者、理財(cái)產(chǎn)品與理財(cái)服務(wù)要素的基本規(guī)則。

第二講為《理財(cái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》，介紹現(xiàn)階段銀行理財(cái)投資者與理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，作為理財(cái)從業(yè)人員如何做到對(duì)投資者和理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，從哪些方面來(lái)提升自我服務(wù)技能以符合規(guī)范的要求，防止因發(fā)生“誤導(dǎo)”而承擔(dān)的法律責(zé)任。

第三講為《金融理財(cái)從業(yè)競(jìng)合》，介紹現(xiàn)階段理財(cái)行業(yè)的市場(chǎng)特點(diǎn)，以及不同理財(cái)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)，從而為理財(cái)從業(yè)人員梳理職業(yè)與職位選擇應(yīng)注意的事項(xiàng)，并提示理財(cái)從業(yè)人員從理財(cái)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)與合作中發(fā)現(xiàn)自我職業(yè)定位與發(fā)展的機(jī)遇。

適合人群

• 金融理財(cái)執(zhí)證人