講師介紹

楊 超

• 三善理財師事務所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財師

• 首批私人銀行理財經理

課程亮點

1、知識梳理：互聯(lián)網金融是這幾年的熱點，產品很多，智能投顧，獨立理財，海外市場投資，這種趨勢還將繼續(xù)發(fā)展向前。

2、案例分析：余額寶作為一個典型互金產品，對傳統(tǒng)金融的勝利，在2013年推出后就取得了高收益。

3、提示注意點：互聯(lián)網金融最好的地方是它會有營銷的手段，營銷的方式，跟其他的三方合作做些活動，提醒投資者買理財要注意會不會把信息泄露出去。

你將獲得

1、互聯(lián)網金融發(fā)展于理財而言——是這幾年的熱點，重點還是在合同的條款和法律效力，利用這個去豐富和滿足客戶的需求。

2、增加自己職業(yè)技能——通過案例學習，明晰不同行業(yè)機構如何運用合同要素，構建產品優(yōu)勢、定位客群、防范風險。

課程內容

一、互聯(lián)網金融有怎么樣的創(chuàng)新

硬件方面的優(yōu)勢不是本質上的核心，只是讓理財師有更多時間和精力放在和客戶的交流上，重點體現(xiàn)還是在合同的條款和法律效力，利用這個去豐富和滿足客戶的需求。

最后，總結理財合同是理財師拓客神器的原因，并歸納使用方法。

二、舉例分析說明

以余額寶為例，理解該類合同的創(chuàng)新之處，了解一鍵快速購買和贖回如何通過合同條款實現(xiàn)。

合同里甚至明晰了出現(xiàn)負利率的情況的解決方法，在民法典出臺后也在個人信息使用方面做了嚴格的界定。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對產品合同的理解，借助合同更好實現(xiàn)產品銷售。

財富管理經理：認知理財合同的重要性，擴展專業(yè)知識來做好產品配置。

私銀客戶經理：學習理財合同，學習一個好用的理財產品銷售工具。