講師介紹

楊 超

• 三善理財(cái)師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財(cái)師

• 首批私人銀行理財(cái)經(jīng)理

課程亮點(diǎn)

1、對比總結(jié)：2005年的理財(cái)業(yè)務(wù)暫行辦法，2018年實(shí)行的理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，其對行業(yè)的影響體現(xiàn)在法條和案例里面了。

2、結(jié)合案例：典型案例來說明知識點(diǎn)，比如前端案，涉案金額14億，投資人9000多人，這樣一個(gè)理財(cái)糾紛案的處理。

3、梳理知識：理財(cái)案例的合同糾紛是排在第一位的，達(dá)200多件。

你將獲得

1、技巧傳授——看法規(guī)和條例時(shí)，由行政法規(guī)目錄了解它的框架和思路，看有數(shù)字體現(xiàn)的都是比較重要的條款。

2、合同的法律——熟知理財(cái)合同相關(guān)的法律、法規(guī)和司法實(shí)踐，通過了解合同背后法律法規(guī)知識，來便于我們理解理財(cái)合同的相關(guān)內(nèi)容。

課程內(nèi)容

一、國內(nèi)理財(cái)歷史梳理

從2005年的理財(cái)業(yè)務(wù)暫行辦法，講到2018年實(shí)行的理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，具體的變化及給銀行帶來的影響，包括非標(biāo)資產(chǎn)、封閉式產(chǎn)品、巨額贖回。

二、典型案例

舉例前端案，涉案金額14億，投資人9000多人，這樣一個(gè)理財(cái)糾紛案的處理；錢荒、原油寶的例子。

總結(jié)了看法規(guī)和條例時(shí)，由行政法規(guī)目錄了解它的框架和思路，看有數(shù)字體現(xiàn)的都是比較重要的條款的經(jīng)驗(yàn)。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知理財(cái)合同的重要性，擴(kuò)展專業(yè)知識來做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財(cái)合同，學(xué)習(xí)一個(gè)好用的理財(cái)產(chǎn)品銷售工具。