講師介紹

楊 超

• 三善理財(cái)師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財(cái)師

• 首批私人銀行理財(cái)經(jīng)理

課程亮點(diǎn)

1、對比總結(jié)：對比2005年理財(cái)業(yè)務(wù)暫行辦法，講解了現(xiàn)行法律下的理財(cái)規(guī)定變化。

2、舉例分析：線上理財(cái)云課堂也要堅(jiān)守合規(guī)底線，宋文洲案在金融危機(jī)時(shí)的判決時(shí)的關(guān)鍵證據(jù)。

3、加深認(rèn)知：理財(cái)市場的產(chǎn)品慢慢的不光是向基金業(yè)看齊，同時(shí)會向上市公司披露看齊，只要發(fā)生投資者相關(guān)的事都要做披露。

你將獲得

1、梳理要注意的點(diǎn)——不能誤導(dǎo)客戶，不能保本保收益；購買的產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

2、高等法院指導(dǎo)意見劃重點(diǎn)——不具備金融類委托理財(cái)資質(zhì)的其他非金融機(jī)構(gòu)跟投資人簽訂的合同的法律效力是無效的。

課程內(nèi)容

一、理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法及案例

線上理財(cái)云課堂也要堅(jiān)守合規(guī)底線；宋文洲案在金融危機(jī)時(shí)的判決時(shí)的關(guān)鍵證據(jù)。

二、梳理高等法院指導(dǎo)意見

不能誤導(dǎo)客戶，不能保本保收益；購買的產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

對于未經(jīng)批準(zhǔn)的境外機(jī)構(gòu)，未取得經(jīng)營資質(zhì)的證券公司，不具備金融類委托理財(cái)資質(zhì)的其他非金融機(jī)構(gòu)，跟投資人簽訂的合同的法律效力是無效的。

對比2005年的理財(cái)業(yè)務(wù)暫行辦法，做了章節(jié)總結(jié)。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知理財(cái)合同的重要性，擴(kuò)展專業(yè)知識來做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財(cái)合同，學(xué)習(xí)一個(gè)好用的理財(cái)產(chǎn)品銷售工具。