講師介紹

楊 超

• 三善理財師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財師

• 首批私人銀行理財經(jīng)理

課程亮點

1、角度獨特：從理財合同條款的差別對比解讀來說明好產(chǎn)品具備的條款。

2、知識深化：理財產(chǎn)品募集期內(nèi)即從發(fā)售到發(fā)售結(jié)束的這段時間是按照活期計算收益的。

3、加深認知：理財產(chǎn)品從終止日到到賬期的時間即清算期內(nèi)是不計付利息的。

你將獲得

1、產(chǎn)品要素——從理財產(chǎn)品到期日、托管費、銷售管理費、投資管理費、產(chǎn)品規(guī)模認購/申購起點金額看理財產(chǎn)品。

2、理財產(chǎn)品對比分析——縱向比較理財產(chǎn)品（同一家銀行產(chǎn)品），然后橫向比較理財產(chǎn)品（不同銀行產(chǎn)品）。

課程內(nèi)容

一、 縱向比較理財產(chǎn)品

同一家銀行的理財產(chǎn)品的比較，普通理財、高端理財、私人銀行理財。

私行的理財產(chǎn)品的設(shè)計更多專注于兩點：定制化和功能化。

固定收益的合同有利率比較基準就是人民銀行一年期基準利率。

資產(chǎn)管理費用的條款：超額收益二八分成，不到目標收益不分管理費，信息披露要做的更詳細。

二、 橫向比較理財產(chǎn)品

托管費、銷售管理費、投資管理費的區(qū)別，而且凈值化之后，每天理財產(chǎn)品凈值都在變化，各個資產(chǎn)的配置比例也是變化的，可能因為某個突發(fā)事件，對比例會做較大調(diào)整，也是為了保證客戶利益。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實現(xiàn)產(chǎn)品銷售。

財富管理經(jīng)理：認知理財合同的重要性，擴展專業(yè)知識來做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財合同，學(xué)習(xí)一個好用的理財產(chǎn)品銷售工具。