講師介紹

劉 寧 輝

• 經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

• 財(cái)富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

• 管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)千億元

課程亮點(diǎn)

1、視角獨(dú)特：存款五百萬(wàn)以下的人，不能去理財(cái)嗎？給客戶配置了7%的方案，實(shí)際是虧錢了？

2、厘清理念：現(xiàn)金類資產(chǎn)收益并不在于財(cái)富增長(zhǎng)，不在于這點(diǎn)直接收益，而在于保持流動(dòng)性，然后就能把握機(jī)會(huì)。

3、心得分享：這個(gè)世上有很多事情比收益更重要，比如說(shuō)存量財(cái)富的安全，比如說(shuō)能夠做某件事的資格。

你將獲得

• 幫助客戶建立的一些重要觀點(diǎn) --- 讓財(cái)富立于不敗之地然后再去把握一些安全的機(jī)會(huì)。

• 梳理客戶視角 --- 客戶角度看財(cái)富管理的三個(gè)階段：財(cái)富分配、財(cái)富創(chuàng)造、財(cái)富保護(hù)。

• 豐富的案例 --- 孫子兵法本意是為了立于不敗之地。

課程內(nèi)容

一、 換角度思考資產(chǎn)配置

存款五百萬(wàn)以下的人，不能去理財(cái)嗎？給客戶配置了7%的方案，實(shí)際是虧錢了？

客戶自己能做到收益百分之十幾，來(lái)說(shuō)明這個(gè)世上有很多事情比收益更重要，因?yàn)楫?dāng)財(cái)富達(dá)到一定層級(jí)，他的風(fēng)險(xiǎn)和收益就變得不對(duì)稱了。

二、 存量財(cái)富的管理

財(cái)富管理追求的目標(biāo)并不是財(cái)富增長(zhǎng)，而是立于不敗之地，不要虧損。你理的什么財(cái)，客戶的能力是創(chuàng)造財(cái)富，我們從業(yè)者的工作是財(cái)富管理。要給客戶做好四個(gè)虛擬賬戶的財(cái)富分配。

三、 專業(yè)角度理解資產(chǎn)配置

投資者利益、投資過(guò)程角度、營(yíng)銷服務(wù)。

適合人群

證券從業(yè)人士：學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置，認(rèn)識(shí)客戶行為，提升自己的職業(yè)水平。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)財(cái)富管理的重要性，利用知識(shí)更好的營(yíng)銷。

銀行客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和資產(chǎn)配置與營(yíng)銷實(shí)操技巧，實(shí)戰(zhàn)中應(yīng)用于客戶財(cái)富管理。