講師介紹

劉 寧 輝

• 經濟學碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實務經驗

• 管理資產規(guī)模超過千億元

課程亮點

1、實例解析：委內瑞拉的例子說明通貨膨脹嚴重到一桌子鈔票只能買一個雞蛋，通脹是財富巨大的殺手。

2、知識梳理：資產配置CMS模型配置方法：順序為核心資產——中場資產——外圍資產。

3、通俗易懂：核心資產是我們主要的資產配置方式，是一種理性投資，衛(wèi)星資產是短期的資產。長短結合，穩(wěn)健和進取結合，中場資產保證財務穩(wěn)定。

你將獲得

• 資產配置的舉例直觀易懂 --- 買入并持有是巴菲特用的資產模型

• 三樣核心資產 --- 人力資本、自住房產、職業(yè)收入

• 三種中場資產 --- 現(xiàn)金類資產、專項儲蓄、商業(yè)保險

課程內容

一、 資產配置模型

資產配置有美林時鐘模型，買入并持有，資產配置CMS模型配置方法，即核心資產是我們主要的資產配置方式，是一種理性投資，衛(wèi)星資產是短期的資產。長短結合，穩(wěn)健和進取結合。中場資產保證財務穩(wěn)定。

二、 核心資產和中場資產

三種核心資產：產人力資本、自住房產、職業(yè)收入；

三種中場資產：現(xiàn)金類資產、專項儲蓄、商業(yè)保險。

三、 客戶配置案例來說明資產配置CMS模型的應用

適合人群

證券從業(yè)人士：學習資產配置，認識客戶行為，提升自己的職業(yè)水平。

財富管理經理：認知行為經濟學對財富管理的重要性，利用知識更好的營銷。

銀行客戶經理：學習行為經濟學和資產配置與營銷實操技巧，實戰(zhàn)中應用于客戶財富管理。