講師介紹

郭 鑒 旻

• 中國社科院研究生院碩士導(dǎo)師

• 搜狐特約理財師

課程亮點(diǎn)

1、問題導(dǎo)向，內(nèi)容直給：沒有過多的鋪墊，老師會以提問的方式引出問題，非常直接的給出答案，學(xué)習(xí)起來覺得爽快干脆。

2、方法新穎，改變認(rèn)知：與許多倡導(dǎo)長期投資的老師看法不同，老師并不認(rèn)為基金的持有一定是長期工程，理性進(jìn)出，多次少賺更重要。

你將獲得

1、精英銷售方法

2、滾動式定投的要點(diǎn)

課程內(nèi)容

一、基金銷售的方法問題

基金營銷新模式——少賺多次，滾動進(jìn)行。

領(lǐng)導(dǎo)要求基金銷售量，客戶要求基金收益率，客戶公司要求客戶持有基金，唯有少賺多次，滾動進(jìn)行能讓我們同時滿足這三類人的要求。

被動接受行里的任務(wù)會讓我們很累，主動式營銷才是正途，心態(tài)是銷售的基礎(chǔ)，少賺多次，滾動進(jìn)行是銷售的模式，尊重規(guī)律是基金操作的機(jī)械動作。

多數(shù)時間客戶并不理智，高收益對客戶來說不一定是好事，面對高收益，客戶的心態(tài)會發(fā)生變化，無法做出正確的選擇。

所以，綜合考量，少次多賺，滾動進(jìn)行是值得選擇的優(yōu)秀的基金銷售模式。

二、滾動式定投

1. 定投是一種投資方式，要靈活運(yùn)用，一些關(guān)于定投的固有想法要改變。

定投的期限不一定都要很多年；

定投的金額不一定都是小額，大額定投也是可行的；

定投的對象不止基金，黃金，外匯，股票皆可定投。

2. 要達(dá)到5%收益率，基金定投的滾動周期估計

月定投約6-8個月結(jié)束

周定投平均在12-32期結(jié)束（3-8個月）

3. 基金定投的高效批量管理

工具推薦：天天基金、金魔仆，杯子理財。

注意事項(xiàng)：

a. 由于平臺手續(xù)費(fèi)可能較低，在使用工具時注意不要讓客戶被平臺留下；

b. 在軟件標(biāo)注客戶姓名時，要注意使用名字縮寫或編碼，防止泄露客戶信息；

c. 平臺可能有三方的理財，要注意使用時規(guī)避飛單風(fēng)險。

適合人群

銀行客戶經(jīng)理：對基金銷售有正確的認(rèn)知，提升基金業(yè)務(wù)能力水平。

銀行管理階層：能夠?qū)︺y行基金業(yè)務(wù)有清楚的認(rèn)識，在進(jìn)行業(yè)務(wù)推進(jìn)時，有重點(diǎn)，有策略。