講師介紹

劉 寧 輝

• 經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

• 財(cái)富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

• 管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)千億元

課程亮點(diǎn)

1、聚焦核心，把握重點(diǎn)：鎖定高凈值人士這一客群作為研究對(duì)象，相關(guān)課程內(nèi)容由此展開(kāi)，要點(diǎn)突出，極具實(shí)操指導(dǎo)性。

2、數(shù)據(jù)詳實(shí)，分析透徹：整理并匯總大量數(shù)據(jù)，借用統(tǒng)計(jì)圖表進(jìn)行分析總結(jié)，并進(jìn)一步印證觀點(diǎn)，課程講述充分、到位。

你將獲得

1、了解高凈值人群特點(diǎn)，把握其投資的兩個(gè)前提。

2、學(xué)習(xí)投資“不可能三角”的構(gòu)成與應(yīng)用。

3、領(lǐng)會(huì)高凈值人士投資工具選擇的四個(gè)邏輯。

課程內(nèi)容

1、高凈值客戶通常是具有“馬太效應(yīng)”優(yōu)勢(shì)的成功人士，他們?cè)谪?cái)務(wù)自由的前提下厭惡風(fēng)險(xiǎn)，以基業(yè)長(zhǎng)青、千年大計(jì)作為長(zhǎng)遠(yuǎn)追求；高凈值人士的投資主要有2個(gè)前提，即：利用投資“創(chuàng)富”和“守富”。

2、在高凈值人士的投資中存在一個(gè)“不可能三角”，主要由三個(gè)要素構(gòu)成，即：低風(fēng)險(xiǎn)、高收益和高流動(dòng)性。由于三者不可兼得，故兩兩搭配后，共有三種組合。不同組合對(duì)應(yīng)不同類型產(chǎn)品，在進(jìn)行投資工具選擇時(shí)要充分考慮。

3、在選擇投資工具時(shí)，要綜合考慮高凈值人士的投資目標(biāo)，充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為客戶匹配適合的產(chǎn)品。具體而言，要從四個(gè)方面進(jìn)行考慮，即：財(cái)富的穩(wěn)健、進(jìn)取、安全和災(zāi)備，在具體的選擇上，可分別用：銀行理財(cái)、私募基金、大額保單和黃金等產(chǎn)品大類進(jìn)行匹配。

適合人群

家辦理財(cái)師：感知高凈值客戶群體特點(diǎn)與投資風(fēng)險(xiǎn)偏好，從需求出發(fā)，科學(xué)合理搭配投資工具，提升客戶信任度和客戶體驗(yàn)，讓服務(wù)更有品質(zhì)和深度。

私銀客戶經(jīng)理：以高凈值客戶投資前提和目標(biāo)為導(dǎo)向，學(xué)習(xí)除銀行理財(cái)以外投資工具的使用與選擇邏輯，完善知識(shí)體系架構(gòu)，提升服務(wù)水平。

券商投顧/理財(cái)師：深化對(duì)投資不可能三角的理解，把握各類投資工具的特點(diǎn)與用途，增進(jìn)對(duì)高凈值客戶的了解與認(rèn)知，精準(zhǔn)匹配服務(wù)，挖局業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。