講師介紹

王 洋

• 某商業(yè)銀行財(cái)富私行部投資顧問

• 榮獲2019年沃晟學(xué)院最佳財(cái)富管理師

• 2019年FPSB標(biāo)委會(huì)私人銀行精英賽金獎(jiǎng)

• 2019年財(cái)富管理雜志金臻獎(jiǎng)優(yōu)秀投資顧問

• 2016年全球華人創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽財(cái)富價(jià)值賽道十佳《零售金融》雜志特邀作者

課程亮點(diǎn)

詳細(xì)剖析，拓展眼界：客戶需求的轉(zhuǎn)變促使國(guó)內(nèi)私人銀行投資顧問業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，從預(yù)先的專業(yè)評(píng)估，到綜合的配置架構(gòu)，專業(yè)的財(cái)富管理能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆伤季S，完善的稅務(wù)規(guī)劃，還有充盈的人文關(guān)懷。

總結(jié)到位，講解精彩：海外成熟的三種私人銀行模式制勝的關(guān)鍵均包括清晰的定位、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、成熟私人品牌、營(yíng)銷差異化定價(jià)、投資品種豐富。

你將獲得

• 了解國(guó)內(nèi)私人銀行服務(wù)體系

• 私人銀行產(chǎn)品的常見投資策略

• 國(guó)外私人銀行監(jiān)管辦法對(duì)我國(guó)的啟示

課程內(nèi)容

1、國(guó)內(nèi)私人銀行服務(wù)主要包括：金融投融資服務(wù)、投資顧問服務(wù)以及專屬增值服務(wù)；目前國(guó)內(nèi)私行投資顧問業(yè)務(wù)以銀行理財(cái)產(chǎn)品及信托私募代銷展開，業(yè)務(wù)模式由經(jīng)紀(jì)到投資顧問。

2、中國(guó)私人財(cái)富格局在發(fā)生重大變化，高凈值客群財(cái)富觀念在轉(zhuǎn)型升級(jí)：隨著客戶年齡、財(cái)富積累階段、宏觀經(jīng)濟(jì)變化催生了守富、傳富的新需求；而客戶需求的轉(zhuǎn)變促使國(guó)內(nèi)私人銀行投資顧問業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，涵蓋客戶個(gè)人、家族（庭）、企業(yè)三個(gè)方面。

3、國(guó)內(nèi)外私人銀行機(jī)構(gòu)投資顧問業(yè)務(wù)的比較主要體現(xiàn)在：海外監(jiān)管、國(guó)內(nèi)監(jiān)管和挑戰(zhàn)以及海外私行投顧業(yè)務(wù)的借鑒三方面。

在業(yè)務(wù)借鑒上主要體現(xiàn)為：了解客戶，配置定制化方案，交易執(zhí)行和跟蹤檢驗(yàn)。

適合人群

私銀客戶經(jīng)理：了解國(guó)內(nèi)、外私人銀行投資顧問業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，把握發(fā)展趨勢(shì)，提前做好應(yīng)對(duì)與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，搶占先機(jī)，提升服務(wù)水平。

家辦理財(cái)師：緊跟業(yè)務(wù)前沿與發(fā)展動(dòng)態(tài)，了解同業(yè)布局和主要展業(yè)模式，強(qiáng)化差異性服務(wù)思維，提高服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，改進(jìn)客戶體驗(yàn)。

券商投資顧問：了解私銀投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)，借助在投行和資管的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，為高凈值客戶提供從個(gè)人到家族乃至企業(yè)的綜合性全方位投融資服務(wù)。