講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經(jīng)理

• 家族信托聯(lián)盟創(chuàng)始人

• 大中華私人銀行家協(xié)會(huì)信托及受托事務(wù)專家

• 曾任國(guó)際信托公司家族信托業(yè)務(wù)中國(guó)區(qū)代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務(wù)主管

課程亮點(diǎn)

1. 精準(zhǔn)聚焦，破除疑慮：精準(zhǔn)聚焦家族信托實(shí)操盲點(diǎn)，厘清受托人選擇中的典型誤區(qū)。

2. 結(jié)合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合生動(dòng)案例深入淺出講解，強(qiáng)化學(xué)員代入感。

3. 國(guó)際視角，落地實(shí)操：以國(guó)際視角，剖析家族信托實(shí)操中的各項(xiàng)難點(diǎn)并給出實(shí)務(wù)建議。

你將得到

1. 破除選擇疑慮：以對(duì)家族信托的典型疑慮作為切入點(diǎn)，揭示受托人選擇要點(diǎn)。

2. 啟迪業(yè)務(wù)思路：通過(guò)實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向的受托人選擇要點(diǎn)剖析，為學(xué)員帶來(lái)啟發(fā)。

課程內(nèi)容

本課程基于客戶對(duì)家族信托的典型疑慮，切實(shí)解決受托人選擇中的困惑：

1. 理解難--信托可靠性存疑

信托制度發(fā)端于英美法系，因海內(nèi)外所適用法系不同，客戶對(duì)信托可靠性心存疑慮；為此需要尋找適合的受托人，并在簽訂信托協(xié)議時(shí)約定成立人、受托人、受益人的關(guān)系。

將財(cái)產(chǎn)集中由信托持有，受托人按照成立人意愿和安排將信托財(cái)產(chǎn)分配給不同對(duì)象，實(shí)現(xiàn)成立人愿望。

2. 信息少--移民登陸前才處理

移民前夕設(shè)立信托，因時(shí)間有限信托架構(gòu)設(shè)計(jì)難度加大，甚至錯(cuò)過(guò)法定成立信托最佳時(shí)點(diǎn)。

本課程結(jié)合移民登陸前的過(guò)戶等案例，重點(diǎn)提示資產(chǎn)以個(gè)人名義持有的重要性。

3. 家辦能力各有側(cè)重

市場(chǎng)上能配合客戶整體規(guī)劃的家辦不多，因此高凈值客戶只能自己找資料。

4. 顧問(wèn)培訓(xùn)難到位

因培訓(xùn)難到位，投資顧問(wèn)無(wú)法做到既有綜合知識(shí)儲(chǔ)備又懂得規(guī)劃技巧，無(wú)法精準(zhǔn)把握與客戶面談的重點(diǎn)，并落地實(shí)施家族信托。

5. 不懂選信托公司

逐一厘清信托公司的理財(cái)回報(bào)、道德風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)勢(shì)、倒閉、適用資產(chǎn)類(lèi)型，以及無(wú)受益人、信托結(jié)束方式等問(wèn)題，揭示不同信托公司的選擇要點(diǎn)與注意事項(xiàng)。

適合人群

理財(cái)顧問(wèn)、私行客戶經(jīng)理：深化對(duì)家族信托的認(rèn)識(shí)，拓寬家族信托開(kāi)展思路。

高凈值人士：強(qiáng)化信托意識(shí)，破除信托疑慮，強(qiáng)化規(guī)劃意識(shí)。