講師介紹

朱 曉 俊

• CPB私人銀行家

• 從事財富管理工作十余年

• 獨立財富管理架構(gòu)師

課程亮點

扎根基層，服務(wù)一線：朱老師服務(wù)于多家私行，對于一線私行客戶經(jīng)理的現(xiàn)狀十分了解，能夠為基層客戶經(jīng)理理清思路，尋找上升和發(fā)展機遇。

精準分析，一針見血：對于私行客戶經(jīng)理，私行投顧的現(xiàn)狀，朱老師進行講解，分析到位，直指痛點。

你將獲得

• 財富部與私行投顧的發(fā)展思路

• 私行客戶在銀行端的配置情況

課程內(nèi)容

1. 財富部與私行投顧目前的確存在很多問題，那么要怎么調(diào)整？

解決KPI的問題：調(diào)整考核的核心，比重和維度。

目前存在的問題：靠資產(chǎn)配置增強與客戶的粘性本身就是偽命題。

解決人員的問題：調(diào)整人員數(shù)量，梯隊和性別。

目前存在的問題：多個崗位在一個人身上重置。

解決培訓(xùn)的問題：做到情緒賦能，專業(yè)賦能和團隊賦能。

目前存在的問題：投顧接受高密度的培訓(xùn)，理財經(jīng)理的培訓(xùn)不足，培訓(xùn)方向不對；

投顧重專業(yè)，銷售重銷售，專業(yè)能力不足，出現(xiàn)斷帶；

話術(shù)演練過多，沒有一戶一策的策略性打法，用批量打法打高客。

解決產(chǎn)品的問題：調(diào)整產(chǎn)品和策略。

目前存在的問題：私行和零售產(chǎn)品的同質(zhì)化嚴重且策略偏同質(zhì)化，沒有適合高凈值人士的策略。

2. 朱老師用一線真實的客戶情況對私行客戶的資產(chǎn)配置情況進行分析，資產(chǎn)配置極不合理。

適合人群

私行客戶經(jīng)理：對自身的工作進行反思和總結(jié)，在日后的工作中進行調(diào)整。

私行條線負責人：通過課程學(xué)習，對業(yè)務(wù)進行適當調(diào)整，優(yōu)化私行工作流程。