講師介紹

朱 曉 俊

• CPB私人銀行家

• 從事財(cái)富管理工作十余年

• 獨(dú)立財(cái)富管理架構(gòu)師

課程亮點(diǎn)

邏輯清晰，分析透徹：對(duì)于工作方法，朱老師從工作流程入手，再到解構(gòu)，再到具體的方法，層層深入，分析十分到位。

結(jié)合案例，易于理解：對(duì)于核心工具的使用，朱老師通過(guò)案例直觀的進(jìn)行了展示，無(wú)需多言，讓學(xué)員深刻理解使用工具的方法。

你將獲得

• KYC經(jīng)營(yíng)地圖的正確使用方法

• 工作方法的全方位解讀

課程內(nèi)容

1. 私行客戶經(jīng)理四步工作法

第一步：理解需求，需具備KYC的能力，如需加強(qiáng)可進(jìn)行陪談，答疑和點(diǎn)評(píng)。

第二步：提出建議，需具備專業(yè)能力，如需加強(qiáng)可進(jìn)行培訓(xùn)和演練。

第三步：執(zhí)行方案，需具備營(yíng)銷能力，如需加強(qiáng)可研究產(chǎn)品賣點(diǎn)，話術(shù)等提升營(yíng)銷能力。

第四步：跟進(jìn)追蹤，需具備服務(wù)能力，如需加強(qiáng)可搭建資源串聯(lián)的平臺(tái)。

2. 私行客戶經(jīng)理核心工具

一、KYC經(jīng)營(yíng)地圖

正確的使用方法應(yīng)該是客戶經(jīng)理進(jìn)行客戶資料的收集和填寫，具體的產(chǎn)品解決方案應(yīng)該由投顧協(xié)助填寫。課程講解了客戶經(jīng)理和投顧合作營(yíng)銷客戶的案例，對(duì)我們有參考意義。

二、三種層面的資產(chǎn)配置思路

第一重：產(chǎn)品導(dǎo)向下的資產(chǎn)配置，對(duì)客戶現(xiàn)有的資產(chǎn)進(jìn)行分類，將缺失的產(chǎn)品進(jìn)行配置。

第二重：需求導(dǎo)向下的資產(chǎn)配置，重視客戶的自身需求。

第三重：投研導(dǎo)向下的資產(chǎn)配置，根據(jù)市場(chǎng)的情況進(jìn)行配置。

客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)只是決定了資產(chǎn)配置中權(quán)益類資產(chǎn)的上限，在配置時(shí)不應(yīng)該根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力去讓客戶承擔(dān)更多的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該按照市場(chǎng)的情況進(jìn)行配置。

3. 學(xué)會(huì)利用基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)篩選基金

適合人群

私行客戶經(jīng)理：對(duì)自身的工作進(jìn)行反思和總結(jié)，在日后的工作中進(jìn)行調(diào)整。

私行條線負(fù)責(zé)人：通過(guò)課程學(xué)習(xí)，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，優(yōu)化私行工作流程。