講師介紹

Candice Wu

• 英國泰格瑞家族辦公室創(chuàng)始合伙人

• 曾就職于甲骨文資本、九鼎集團(tuán)、宜信財富

• 擁有7年以上家族辦公室實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗

課程亮點(diǎn)

1. 問題導(dǎo)向，精準(zhǔn)聚焦：精準(zhǔn)聚焦關(guān)于家族辦公室的經(jīng)典問題進(jìn)行橫向?qū)Ρ?、高度提煉，厘清典型的家族辦公室認(rèn)識誤區(qū)。

2. 學(xué)員導(dǎo)向，簡明扼要：簡明扼要提煉家族辦公室、私行、家族信托的差異及鑒別家族辦公室的要點(diǎn)，突出干貨知識。

課程收益

1. 正本清源，厘清誤區(qū)：厘清家族辦公室常見認(rèn)識誤區(qū)，揭示家辦與私行、家族信托的區(qū)別，進(jìn)一步讓學(xué)員理解何為真正的家族辦公室。

2. 高效鑒別，拓寬思路：提供簡潔高效的家族辦公室鑒別方法，通過闡釋家辦與私行、家族信托的關(guān)系，拓寬學(xué)員高凈值客戶服務(wù)思路。

課程內(nèi)容

家辦與私人銀行的關(guān)系

整體而言，二者屬于同一財富管理領(lǐng)域，但分屬不同細(xì)分市場；

家族辦公室為買方機(jī)構(gòu)，私人銀行為賣方機(jī)構(gòu)；

家族辦公室投資類型更多元化（包括家族治理等非金融板塊），私人銀行主要以行內(nèi)產(chǎn)品為主；

但通過雙方的互補(bǔ)合作，有助于提升客戶黏性，提升機(jī)構(gòu)競爭力。

家辦與家族信托的關(guān)系

家族信托是家族辦公室業(yè)務(wù)板塊之一，其主要功能為：債務(wù)隔離、財產(chǎn)隱蔽、風(fēng)險控制、財富傳承、合理避稅。

講師將結(jié)合實(shí)際案例，逐項為大家剖析。

國內(nèi)家族信托尚處于初期階段，與離岸信托法律、權(quán)限有很大區(qū)別，大部分為信托理財產(chǎn)品；離岸信托資產(chǎn)類別則包括現(xiàn)金、股權(quán)、不動產(chǎn)、藝術(shù)品、VIE架構(gòu)等。

鑒別真假家辦

最核心的是判斷機(jī)構(gòu)是否為買方機(jī)構(gòu)，此外，還可從收費(fèi)模式等方面進(jìn)行辨別：

“假家辦”以產(chǎn)品為導(dǎo)向進(jìn)行收費(fèi)；真正的家辦則堅持買方思維，以客戶為出發(fā)點(diǎn)，客觀合理地篩選產(chǎn)品和服務(wù)。

家族辦公室的收費(fèi)模式分為：主動咨詢費(fèi)用、資產(chǎn)管理費(fèi)用、金融類FA費(fèi)用、其他企業(yè)費(fèi)用。

適合人群

理財顧問、客戶經(jīng)理：深化對家族辦公室的認(rèn)識，拓寬高凈值客戶服務(wù)思路。

高凈值客戶：充分認(rèn)識家族辦公室，為財富管理和傳承尋找最佳渠道。