講師介紹

Candice Wu

• 英國泰格瑞家族辦公室創(chuàng)始合伙人

• 曾就職于甲骨文資本、曾就職于九鼎集團、宜信財富

• 擁有7年以上家族辦公室實戰(zhàn)經(jīng)驗

課程亮點

1. 全球視角，追本溯源：依托講師家辦行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，以全球化視角，追溯家族辦公室起源，揭示家族辦公室的本質(zhì)與內(nèi)涵、特征與發(fā)展現(xiàn)狀。

2. 簡明扼要，突出干貨：簡要解析家族辦公室類型、運作模式、產(chǎn)品規(guī)劃等，聚焦經(jīng)典問題予以答疑解惑，厘清認知誤區(qū)，突出干貨知識。

你將得到

1. 深化認識，搭建框架：深化對家族辦公室的整體認識，了解家辦的發(fā)展現(xiàn)狀、運作模式、產(chǎn)品規(guī)劃及其與傳統(tǒng)金融機構(gòu)的關(guān)系，幫助學(xué)員搭建家族辦公室知識大框架。

2. 拓寬視野，知識糾偏：通過系列經(jīng)典問題解析，厘清家族辦公室的真正內(nèi)涵，呈現(xiàn)全球家族辦公室發(fā)展?fàn)顩r，拓寬學(xué)員視野，學(xué)會鑒別家族辦公室的真?zhèn)巍?/p>

課程內(nèi)容

1. 家族辦公室的起源

家族辦公室起源于古羅馬時期，1882年洛克菲勒建立了世界上首個家族辦公室，目前，家族辦公室分為單一家族辦公室、多家族辦公室和虛擬家族辦公室三種基本類型。

2. 家族辦公室的發(fā)展?fàn)顩r

全球家族辦公室主要集中于歐洲、北美、亞太和新興地區(qū)（印巴為代表）四大區(qū)域，不同區(qū)域呈現(xiàn)出不同的發(fā)展特點與業(yè)務(wù)特征。

中國家族辦公室目前處于新生階段，并呈現(xiàn)出如下特征：

• 與歐美以買方機構(gòu)為主不同，國內(nèi)大部分賣方機構(gòu)進入市場

• 單一家族辦公室向多家族辦公室的進化與演變

• 仍有大量機構(gòu)感興趣建立家辦

• 需要更多的真正的家辦引領(lǐng)市場

3. 家族辦公室的服務(wù)和產(chǎn)品規(guī)劃

揭示家族辦公室本質(zhì)：作為買方機構(gòu)，家辦以客戶問題為中心提供家族財富保值、增值及傳承等定制化服務(wù)，呈現(xiàn)出保密性高、專業(yè)性高、定制化高的特點。

單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室均包括三種運行模式，本課程將逐一解析各個運行模式的特點。

優(yōu)秀家族辦公室的服務(wù)職能主要分為：幫助客戶進行投資、財富集中管理、非金融服務(wù)三類。

4. 家族辦公室經(jīng)典疑慮解答

• 家辦與私人銀行的關(guān)系

家族辦公室為買方機構(gòu)，私人銀行為賣方機構(gòu)；

家族辦公室投資類型更多元化（包括家族治理等非金融板塊），私人銀行主要以行內(nèi)產(chǎn)品為主；但通過雙方的互補合作，有助于提升客戶黏性，提升機構(gòu)競爭力。

• 家辦與家族信托的關(guān)系

家族信托是家族辦公室業(yè)務(wù)板塊之一，其主要功能為：債務(wù)隔離、財產(chǎn)隱蔽、風(fēng)險控制、財富傳承、合理避稅。

講師將結(jié)合實際案例，逐項為大家剖析。

• 鑒別真假家辦

最核心的是判斷機構(gòu)是否為買方機構(gòu)。

此外，還可從收費模式等方面進行辨別：

“假家辦”以產(chǎn)品為導(dǎo)向進行收費；真正的家辦則堅持買方思維，以客戶為出發(fā)點，客觀合理地篩選產(chǎn)品和服務(wù)；

家族辦公室的收費模式分為：主動咨詢費用、資產(chǎn)管理費用、金融類FA費用、其他企業(yè)費用。

適合人群

理財顧問、客戶經(jīng)理：深化對家族辦公室的認識，拓寬高凈值客戶服務(wù)思路。

高凈值客戶：充分認識家族辦公室，為財富管理和傳承尋找最佳工具。