講師介紹

盧 曉 慧

• 財(cái)務(wù)管理碩士

• 注冊(cè)會(huì)計(jì)師

• 中國(guó)CFO成員

• 中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)商學(xué)院客座教授

課程亮點(diǎn)

高度概括：總結(jié)企業(yè)應(yīng)收帳款的流程與痛點(diǎn)。

案例分析：結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)分析銀行和企業(yè)如何更好地銜接，更好地促進(jìn)企業(yè)改善經(jīng)營(yíng)管理。

你將獲得

• 銷售回款流程與痛點(diǎn)

• 集團(tuán)資金管理的兩種形式及優(yōu)缺點(diǎn)

• 影響資金管理模式的四個(gè)主要因素

• 銀企銜接的三個(gè)思維

課程內(nèi)容

繼上部分的企業(yè)應(yīng)收帳款的事前、事中和事后的管理之后，本節(jié)課程重點(diǎn)介紹了企業(yè)銷售回款流程，包括與客戶對(duì)賬、開發(fā)票申請(qǐng)、郵寄發(fā)票、打款、導(dǎo)出銀行明細(xì)對(duì)賬、認(rèn)/催款明細(xì)表、催款等步驟，中間也包括其中的財(cái)務(wù)痛點(diǎn)，比如麻煩、不及時(shí)、不準(zhǔn)確等。

而后提出問題，銀行能夠解決這些痛點(diǎn)嗎，交易銀行是否可以解決呢？

除應(yīng)收帳款管理外，另外一個(gè)降本增效的途徑就是銀行參與或服務(wù)企業(yè)的（集團(tuán)）資金管理。這里介紹了集團(tuán)資金管理的兩種形式，包括集中管理和分散管理，各有優(yōu)缺點(diǎn)。然后列出了影響資金管理的四個(gè)主要因素，包括有組織結(jié)構(gòu)、利益平衡、企業(yè)發(fā)展階段和系統(tǒng)搭建。重點(diǎn)分享的是系統(tǒng)搭建這一因素，就是財(cái)務(wù)系統(tǒng)、銀行和ERP系統(tǒng)能否連通。還介紹了老師親身經(jīng)歷的某集團(tuán)資金池搭建案例。

最后課程介紹了（銀企）銜接思維，包括平衡、匹配和未來，具體是什么、如何應(yīng)用，課程中都進(jìn)行了精彩講解。

適合人群

銀行公司客戶經(jīng)理：了解資金池，精準(zhǔn)的案例，更有助于你做好公司業(yè)務(wù)。

銀行理財(cái)師：眼界寬一點(diǎn)，機(jī)會(huì)多一點(diǎn)，公司業(yè)務(wù)突破口也許也有助于你個(gè)人業(yè)務(wù)的有效推進(jìn)。