講師介紹

胡 周 杰

• 北京安惠投資管理有限公司 研究部總經(jīng)理

• 給中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、天弘基金、中鈺資本、光大期貨等擔(dān)任講師培訓(xùn)金融課程

• 曾任京福資產(chǎn)管理有限公司 量化研究主管

課程亮點(diǎn)

1、厘清觀念：從資產(chǎn)的價(jià)值來(lái)源來(lái)看劃分為資本化資產(chǎn)、消耗品或貿(mào)易資產(chǎn)、以及儲(chǔ)值型資產(chǎn)，更加常見的方式是根據(jù)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行劃分，可將主要資產(chǎn)劃為四類，即權(quán)益資產(chǎn)、固定收益資產(chǎn)、現(xiàn)金和另類投資。

2、總結(jié)到位：以波動(dòng)率（即回報(bào)的標(biāo)準(zhǔn)差）的大小作為衡量各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)高低的指標(biāo)。

你將獲得

1、大類資產(chǎn)收益：大類資產(chǎn)收益特征——股票>債券>現(xiàn)金>通脹。

2、通俗易懂：相關(guān)性特征——股票與國(guó)債負(fù)相關(guān)、與信用債正相關(guān)；公司債與國(guó)債相關(guān)性更高，另類資產(chǎn)中的房地產(chǎn)和大宗商品與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性普遍較低。

課程內(nèi)容

1、大類資產(chǎn)分類：權(quán)益資產(chǎn)、固定收益資產(chǎn)、現(xiàn)金和另類投資。

2、風(fēng)險(xiǎn)特征：波動(dòng)率、夏普比率，近年來(lái)，全球無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的持續(xù)下行背景下，全球主要市場(chǎng)國(guó)債持續(xù)上漲，而波動(dòng)率也維持在較低水平，因此單位風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的收益最高，各類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征上存在很大差異。

適合人群

銀行從業(yè)人士：提升自己的資產(chǎn)配置水平，更好幫助高端客戶匹配投資理財(cái)產(chǎn)品。

財(cái)富管理經(jīng)理：理解資產(chǎn)配置理論與應(yīng)用，擴(kuò)展知識(shí)體系，用專業(yè)知識(shí)為客戶做好資產(chǎn)配置。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置與客戶分類，更好的定位客戶，會(huì)用資產(chǎn)配置滿足客戶需求。