講師介紹

胡 周 杰

• 北京安惠投資管理有限公司 研究部總經(jīng)理

• 給中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、天弘基金、中鈺資本、光大期貨等擔(dān)任講師培訓(xùn)金融課程

• 曾任京福資產(chǎn)管理有限公司 量化研究主管

課程亮點(diǎn)

1、概念解析：基金經(jīng)理的工作其實(shí)就是以成功的市場時機(jī)選擇和優(yōu)秀的證券選擇來使基金獲得一個比較好的凈值，即擇時和選股，將投資組合作為一個整體來看，通過控制組合中的股票 債券，以及其他資產(chǎn)的一個比例，可以有效的規(guī)避和調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，這就是最早的一個資產(chǎn)配置的一個涵義。

2、對比總結(jié)：戰(zhàn)略資產(chǎn)配置——根據(jù)基金的投資目標(biāo)和所在國的法律限制，確定基金資產(chǎn)配的主要資產(chǎn)類型以及各種資產(chǎn)類型所占的長期均衡比率；戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置——確定了戰(zhàn)略資產(chǎn)配置之后，是否根據(jù)市場情況在短期內(nèi) 適時調(diào)整資產(chǎn)分配比例，以及如何調(diào)整的問題，顯然戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置含有對市場時機(jī)的選擇。

你將獲得

1、理論講解通俗易懂：馬可維茲的均值方差模型是在1952年提出的投資組合的一個理論，投資人不能只考慮報(bào)酬率的高低，只有通過適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置才能夠有效的降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，并且提高投資組合的預(yù)期回報(bào)率，風(fēng)險(xiǎn)的話應(yīng)該是以整個投資組合的風(fēng)險(xiǎn)來看，就是投資商品除了看風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)外還要關(guān)心第三個變量就是相關(guān)系數(shù)。

2、理論結(jié)合實(shí)際應(yīng)用：

（1）創(chuàng)一代：需求差異巨大，往往取決于他們的事業(yè)階段和所在行業(yè)。

（2）高薪管理者：自身工作繁忙，對理財(cái)產(chǎn)品較為了解，依靠私人銀行家提供投資建議或財(cái)務(wù)規(guī)劃。

（3）投資經(jīng)驗(yàn)豐富：要求高回報(bào)，極跟蹤市場狀況，相信他們自己的判斷。

（4）二代們：背景多種多樣，需求各異，常有較多時間來管理他們的資產(chǎn)。

課程內(nèi)容

1、馬可維茲的一個均值方差模型，資本資產(chǎn)定價(jià)模型，戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置。

2、資產(chǎn)配置與客戶現(xiàn)狀分析：

（1）創(chuàng)一代：需求差異巨大，往往取決于他們的事業(yè)階段和所在行業(yè)。

（2）高薪管理者：自身工作繁忙，對理財(cái)產(chǎn)品較為了解，依靠私人銀行家提供投資建議或財(cái)務(wù)規(guī)劃。

（3）投資經(jīng)驗(yàn)豐富：要求高回報(bào)，極跟蹤市場狀況，相信他們自己的判斷。

（4）二代們：背景多種多樣，需求各異，常有較多時間來管理他們的資產(chǎn)。

適合人群

銀行從業(yè)人士：提升自己的專業(yè)知識水平，更好幫助高端客戶解釋理財(cái)產(chǎn)品。

財(cái)富管理經(jīng)理：理解理財(cái)子公司，擴(kuò)展知識體系，用專業(yè)知識為客戶做好服務(wù)。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財(cái)子公司，更好的解答客戶問題，做好個人職業(yè)規(guī)劃。