課程亮點

系統(tǒng)全面：從國際公約到國內立法的反洗錢法律體系，到洗錢風險評估和分類，以及金融機構在反洗錢反恐融資中的法律責任，全面覆蓋反洗錢法律框架。

難點解析：課程重點講解了客戶盡職調查的基本原則和操作流程，包括初始、持續(xù)、重新和強化階段的盡職調查要求，以及在不同情況下的盡調策略，幫助理財師掌握實際反洗錢操作中的重難點，提升實際操作能力。

案例展示：結合最新的監(jiān)管要求和實際案例，分析大額和可疑交易監(jiān)控與報告的實際操作，使理財師能夠理解并應用這些要求于日常工作中，提高對洗錢風險的識別和管理能力。

你將獲得

1. 了解金融機構中各條線各部門反洗錢責任劃分

2. 掌握受益所有人的識別方法

3. 了解反洗錢風險評估指標與定性定量評價標準

4. 掌握客戶盡職調查全流程解析

課程內容

一、金融機構反洗錢義務從何而來

• 洗錢與恐怖主義融資有何區(qū)別？洗錢風險與上游犯罪有何關聯(lián)？反洗錢監(jiān)管的法律框架是什么？

二、反洗錢反恐融資的公司治理

• 什么是“風險為本”的控制方法？獨立的洗錢風險管理負責人職責是什么？董事會與業(yè)務條線的反洗錢責任范圍如何界定？洗錢風險管理部門的責任范圍是什么？

三、反洗錢反恐融資的起點：與客戶建立業(yè)務關系

• 什么叫“客戶”？什么是“業(yè)務關系”？

四、反洗錢反恐融資的重難點：客戶盡職調查

• 客戶盡職調查包括哪些步驟？如何進行“客戶盡職調查”的外包？

五、客戶身份資料及交易記錄保存

• 客戶身份資料及交易記錄應如何保存？客戶盡職調查與個人信息保護如何平衡？

六、客戶風險等級與交易行為監(jiān)控

• 客戶風險等級如何劃分？四類客戶風險識別的緯度是什么？

七、大額交易和可疑交易

• 大額交易如何量化統(tǒng)計和報告？可疑交易模型如何設計和修正？

八、金融機構洗錢風險管理責任

• 反洗錢執(zhí)法檢查機構有哪些？反洗錢監(jiān)管處罰力度如何？

適合人群

• 銀行從業(yè)人員

• 保險從業(yè)人員

• 基金從業(yè)人員

• 證券從業(yè)人員

• 財富公司從業(yè)人員