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如何成為一名優(yōu)秀的管理者

識(shí)人心懂人性是領(lǐng)導(dǎo)力的核心，但想成為一名優(yōu)秀的管理者絕非易事，還需要在理解人心的基礎(chǔ)上，結(jié)合多方面的技能和素質(zhì)，才能引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)和組織走向成功，實(shí)現(xiàn)真正的管理藝術(shù)。

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公募基金費(fèi)率改革步入第二階段

12月8日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于就《關(guān)于加強(qiáng)公開(kāi)募集證券投資基金證券交易管理的規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的通知，標(biāo)志著公募基金費(fèi)率改革步入第二階段。

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接通率、成交率……電話營(yíng)銷擾人心，技巧提升看這篇！

既然電話營(yíng)銷工作看起來(lái)效率不高，我們?yōu)槭裁催€要做電話營(yíng)銷呢？

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關(guān)注GPT-4重磅升級(jí)，搶占投資先機(jī)

自2022年底發(fā)布ChatGPT-3.5以來(lái)，生成式AI技術(shù)持續(xù)引發(fā)了廣泛關(guān)注。該技術(shù)本身以及其應(yīng)用演進(jìn)的迅速，都展現(xiàn)出了驚人的發(fā)展態(tài)勢(shì)，并且已經(jīng)開(kāi)始加速對(duì)各行各業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

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投資新趨勢(shì)：指數(shù)增強(qiáng)策略基金

近年來(lái)，指數(shù)增強(qiáng)策略基金因其出色的表現(xiàn)在投資者中備受注目。相較于主動(dòng)權(quán)益類基金，指數(shù)增強(qiáng)策略基金從2018年至今的多數(shù)區(qū)間內(nèi)取得了明顯優(yōu)于主動(dòng)權(quán)益基金的超額收益，尤其是在2018年與2020年的牛熊轉(zhuǎn)換期間。

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PPP新政來(lái)了，為民間投資拓寬空間

有些朋友可能會(huì)問(wèn)，什么是PPP模式，它有什么作用？

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長(zhǎng)壽時(shí)代的危機(jī)

長(zhǎng)壽時(shí)代的到來(lái)，意味著社會(huì)結(jié)構(gòu)和需求的根本變化。

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銀行職場(chǎng)情景化高效溝通

有人說(shuō)在銀行工作越來(lái)越難了，隨著競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，以前穩(wěn)定、體面的銀行工作似乎也變得越來(lái)越“卷”了。

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如何經(jīng)營(yíng)維護(hù)高端客戶

銀行是提供金融服務(wù)的重要領(lǐng)域，對(duì)于理財(cái)經(jīng)理來(lái)說(shuō)客戶的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)是一個(gè)繞不開(kāi)的話題。尤其是近些年銀行間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，個(gè)人高端客戶已經(jīng)逐步成為商業(yè)銀行之間爭(zhēng)奪的關(guān)鍵，吸引更多的高端客戶，提供更優(yōu)質(zhì)更豐富的理財(cái)服務(wù)是提升銀行競(jìng)爭(zhēng)力的重要選擇。

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說(shuō)幾句心里話，銀行工作到底好不好

銀行業(yè)2024屆校園秋季招聘進(jìn)度過(guò)半，多家銀行已開(kāi)啟筆試、面試等環(huán)節(jié)。

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增發(fā)萬(wàn)億的特別國(guó)債有多特別？

據(jù)新華社報(bào)道，第十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議已通過(guò)決議，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院增發(fā)萬(wàn)億特別國(guó)債，并調(diào)整2023年中央預(yù)算方案。此次增發(fā)的特別國(guó)債將于今年四季度發(fā)行，規(guī)模達(dá)到1萬(wàn)億元。

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公募REITs該怎樣向客戶介紹

公募REITs在我國(guó)作為一類較新的投資品種，越來(lái)越受到市場(chǎng)的關(guān)注，它可以很好地將實(shí)體經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)相結(jié)合，從長(zhǎng)期來(lái)看為投資者提供較為穩(wěn)定的投資收益。

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睡眠賬戶也有價(jià)值，如何防止客戶沉睡？睡眠客戶如何喚醒？

據(jù)新華網(wǎng)報(bào)道，記者10月13日從國(guó)家金融監(jiān)督管理總局獲悉，為切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，金融監(jiān)管總局組織開(kāi)展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項(xiàng)工作。

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代發(fā)客群提質(zhì)增效的三個(gè)發(fā)力點(diǎn)

很多網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)代發(fā)業(yè)務(wù)批量獲取個(gè)人客戶，是拓展客戶的有效抓手之一，但代發(fā)客群的價(jià)值不僅于此。

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國(guó)內(nèi)金價(jià)為何突然跳水？

黃金在財(cái)富管理領(lǐng)域一直被視為重要的避險(xiǎn)資產(chǎn)，尤其是近幾年隨著國(guó)際局勢(shì)不穩(wěn)定因素的增加，黃金也越來(lái)越受到投資者的重視。通過(guò)下圖可以看到近兩年國(guó)內(nèi)金價(jià)呈明顯上漲趨勢(shì)，尤其是2023年上漲趨勢(shì)更為顯著。

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客戶異議處理：挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)

客戶異議是客戶對(duì)服務(wù)提供者提出反饋和投訴的方式，往往由于客戶認(rèn)為銀行在某一產(chǎn)品、服務(wù)、政策或交易上，沒(méi)有滿足其期望或需求而產(chǎn)生。這些不滿可能涉及各種問(wèn)題，如產(chǎn)品收益不符合預(yù)期、客戶服務(wù)體驗(yàn)不佳等等。

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投資者教育：關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示IPO收緊新政對(duì)市場(chǎng)和企業(yè)的影響

現(xiàn)在利用各種通訊工具、網(wǎng)絡(luò)工具以及其他高科技手段進(jìn)行詐騙的案件頻頻發(fā)生，資金追回的難度也在不斷加大，消費(fèi)者面臨著不必要的金錢損失的風(fēng)險(xiǎn)，甚至有些家庭被騙的家破人亡，血本無(wú)歸。

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家族企業(yè)背后的隱藏風(fēng)險(xiǎn)與治理之道

家族企業(yè)就是指資本或股份主要控制在一個(gè)家族手中，家族成員出任企業(yè)的主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的企業(yè)。

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撰寫客戶紀(jì)要，家族財(cái)富規(guī)劃中的重要抓手

家族財(cái)富規(guī)劃是針對(duì)超高凈值家族客戶而設(shè)計(jì)的一項(xiàng)重要服務(wù)。旨在為高凈值客戶建立一個(gè)安全的資產(chǎn)保護(hù)框架，以滿足家族客戶在身份規(guī)劃、資產(chǎn)保護(hù)、傳承方案和稅務(wù)優(yōu)化等核心需求。需要理財(cái)師通過(guò)協(xié)調(diào)公司內(nèi)外的資源，幫助家族客戶制定并實(shí)施一體化的服務(wù)方案，覆蓋創(chuàng)富、守富、傳富和享富的全過(guò)程。

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新形勢(shì)下如何做好顧問(wèn)式營(yíng)銷管理

經(jīng)歷了三年的特殊時(shí)期后，我們現(xiàn)在所面對(duì)的客群，他們的生活狀態(tài)、財(cái)富管理方面的思路以及對(duì)于未來(lái)的規(guī)劃其實(shí)都已經(jīng)發(fā)生了一些悄然的改變。我們作為金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，在產(chǎn)品的營(yíng)銷思路方面也需要有相應(yīng)的調(diào)整和更新。

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智贏大堂—網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)能力提升

談到大堂經(jīng)理，人們更多想到的是他的服務(wù)職能，迎來(lái)送往，咨詢客戶辦理什么業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶的需求進(jìn)行客戶的分流操作。

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動(dòng)蕩市場(chǎng)下的另類投資：藝術(shù)品投資的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)

近些年來(lái)，由于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度放緩，利率走低。傳統(tǒng)的股票、債券和銀行理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品已經(jīng)無(wú)法滿足投資者對(duì)投資收益需求。

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9月25日起，首套房存量貸款人可申請(qǐng)置換貸款合同變更利率

9月1日，四大一線城市廣州、深圳、上海和北京相繼表示執(zhí)行“認(rèn)房不認(rèn)貸”政策。“認(rèn)房不認(rèn)貸”，指的是無(wú)論購(gòu)房者是否有過(guò)房貸的記錄，只要購(gòu)房者能夠證明自己名下沒(méi)有房產(chǎn)，就可以按照首套房貸款的標(biāo)準(zhǔn)辦理。

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從政策層面看A股市場(chǎng)發(fā)展方向

股市一直是投資者重點(diǎn)的關(guān)注對(duì)象，無(wú)論是直接投資股票，還是通過(guò)權(quán)益類產(chǎn)品間接配置，股市的波動(dòng)都時(shí)刻牽動(dòng)著投資者的心。有的客戶經(jīng)理表示每到行情不好的時(shí)候都很害怕和客戶進(jìn)行溝通，就像剛剛過(guò)去的8月份行情，真的讓人很難開(kāi)口。

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CTA策略--當(dāng)下市場(chǎng)的一種穩(wěn)妥選擇

CTA策略最早出現(xiàn)于20世紀(jì)50年代和60年代初的美國(guó)期貨市場(chǎng)。當(dāng)時(shí)，期貨市場(chǎng)主要以商品（如農(nóng)產(chǎn)品、金屬和能源）為基礎(chǔ)，投資者開(kāi)始嘗試通過(guò)技術(shù)分析和量化方法來(lái)預(yù)測(cè)商品價(jià)格的走勢(shì)。

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全方位金融人才仍有缺口，客戶經(jīng)理如何進(jìn)行職業(yè)轉(zhuǎn)型？

近年來(lái)，高凈值人群數(shù)量不斷壯大，根據(jù)胡潤(rùn)研究院發(fā)布的《2022 胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》顯示，中國(guó)財(cái)富家庭擁有的總財(cái)富達(dá) 164 萬(wàn)億元。

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5年期LPR為何不降？

2023年8月21日中國(guó)人民銀行授權(quán)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布，貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率LPR一年期下調(diào)3.45%,五年期LPR保持不變?nèi)詾?.2%。LPR一年期的下調(diào)并未跟隨此前8月15日MLF（中期借貸便利）15bp的下調(diào)幅度，且本次是從2019年9月以來(lái)，繼MLF下調(diào)之后，首次五年期LPR保持不變。為何五年期LPR不降呢？

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談信托色變？如何避免投資信托產(chǎn)品“踩雷”

近期，受投資信托產(chǎn)品逾期兌付輿情影響，上百家上市公司紛紛撇清或是澄清，通過(guò)各渠道發(fā)布公告稱：公司未購(gòu)買信托類產(chǎn)品。

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消費(fèi)貸利率創(chuàng)新低，不同客群消費(fèi)貸營(yíng)銷技巧

進(jìn)入2023年以來(lái)銀行消費(fèi)貸利率普遍下調(diào)，各家機(jī)構(gòu)都在采取有效的營(yíng)銷技巧來(lái)吸引客戶并提高其市場(chǎng)份額。8月份以來(lái)，消費(fèi)貸利率又創(chuàng)新低，一些銀行消費(fèi)貸利率甚至低至3%。多家銀行也通過(guò)發(fā)放“優(yōu)惠券”與“贈(zèng)送禮品”等形式來(lái)加大消費(fèi)貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷力度。

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又遭客戶拒絕？銀保產(chǎn)品營(yíng)銷技巧，破除保險(xiǎn)營(yíng)銷難題

近年來(lái)，隨著利率的不斷下行，銀行利差也在逐步收窄，相應(yīng)的能夠帶來(lái)中間收入的產(chǎn)品越來(lái)越受到銀行的青睞。銀保產(chǎn)品就是其中一類，不僅可以為銀行帶來(lái)可觀的中間收入，同時(shí)也是客戶資產(chǎn)配置的重要保障。

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